Gartner预测，到2024年，加密货币犯罪交易将下降30%

与流行的说法相反，加密货币并不是匿名罪犯的天堂。事实上，有了智能分析技术，在区块链上追踪资金踪迹比在传统支付网络上更容易，尽管它们可能会采取迂回的路线。目前还很难弄清楚的是，使用各种区块链地址转移被盗资金的罪犯的身份，特别是当他们依赖于自托管钱包时。

在我们最近发布的《预测2022:为基于区块链的数字颠覆做好准备》中，我们预测“到2024年，由于犯罪分子无法从区块链网络转移和消费资金，成功的加密货币盗窃和勒索软件支付将下降30%。”我们将此归因于四个方面的发展。

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发展1号。区块链比单一的支付网络更透明

透明的区块链是追踪犯罪支付的更容易的平台，而不是孤立的传统支付系统。今天，大约23个区块链占据了所有区块链市值的99%。这意味着有效的反区块链欺诈系统必须与23个完全透明的平台集成，而不是数千个企业系统和支付网络。

困难的部分是将不足道的区块链元数据转换为有意义的信息，并对数据应用实时机器学习和分析。好消息是，如果做得好，情报部门可以同时查看所有区块链平台，追踪犯罪和可疑的付款和地址，并识别经常重复的异常资金流动模式。

发展2号。这是一个新兴的情报市场

供应商如Chainalysis，CipherTrace(万事达卡公司)Elementus而且TRM实验室为需要取证来调查黑客的当局提供见解。越来越多的交换机和DeFi协议使用它们的软件来防止欺诈。

现在可能是时候普及这些欺诈预防工具，让个人用户直接获得它们，这样他们就可以在将资金转移到犯罪地址之前收到主动警告。这些工具的民主化符合Web3金融的精神，在Web3金融中，用户就是他们自己的银行家。但它确实提出了一个难题:我们如何使这些工具足够不透明，使犯罪分子无法对它们进行逆向工程，并找出如何在未来的抢劫中逃避检测和预防工具?

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第三项发展。政府是最重要的

除了越来越多地采用快速发展的区块链情报和欺诈预防工具外，政府还在介入，使加密货币更难以用于犯罪目的。考虑一下我们报告中提到的这些事实:

• 美国政府正在共同努力遏制勒索软件攻击，并已经对勒索软件相关犯罪分子使用的俄罗斯加密货币交易所发布了制裁措施。
• 在2021年，高调的黑客攻击和勒索软件攻击导致犯罪分子归还被盗资金或执法部门将其追回。犯罪分子发现越来越难以掩盖他们的区块链踪迹，因为调查人员会分析区块链和链下管理数据，以确定区块链被盗资金存放的地址。
• 一旦被窃取的资金被标记，它们就不能轻易地从区块链上移走，以供后续使用，而不会被警惕的各方和执法人员查获。

当你把所有这些都加起来时，犯罪分子实施与加密货币相关的抢劫和从加密货币网络转移被盗资金变得越来越难。例如,TRM实验室刚刚调查了最近的BadgerDao黑客事件，并向调查人员报告说:“即使黑客在交易所建立账户时只使用欺诈身份文件，也很有可能……他们最终可能会对黑客的匿名性造成致命伤害。”截至目前，黑客已经窃取了价值超过1.2亿美元的资产，将其转换为比特币和以太币。”

最后，BadgerDao黑客可能会走上Polygon Network黑客的道路，归还他们偷的大部分钱，因为他们可能无法在不被逮捕的情况下从区块链上获得资金。

4号发展。vasp保护我们

区块链网络是犯罪天堂的说法简直是无稽之谈。政府间金融行动特别工作组(FATF) 2021年7月的一份报告显示，通过虚拟资产服务提供商(vasp)(包括加密货币交易所)进行的交易，比通过自托管钱包或非vasp进行的交易犯罪的可能性要低得多。

毫无疑问，在未来，坏人将更容易通过大量不透明的遗留支付网络转移洗钱和盗窃收益，而不是通过透明且相对较少的保护良好的区块链网络。